如何利用信托基金投资来培增财富:股票基金~最好的武器 (下篇)


我在上一篇 “股票基金~我们最好用的武器” 博文中简要地分享我们如何在信托基金使用股票基金为我们增加财富。我将在本文中分享更多有关基金帅选的知识。我提到了在马来西亚帅选本地基金的课题,同时在该文中,我也建议您考虑让我们参与可以帮助您的资金成长的基金。其中我也简单的讲解我通常使用的基金帅选原则。 (顺便通知一下; 在我推荐该基金两周之后,该基金目前已经涨幅超过了 4%。相信还会继续涨下去。)虽然有很多基金类型和组别,但我不会过于深入地讲解它们,为了避免转移读者的注意力,而对目前帮助也不大。我会在适当的时间再进一步讨论它们。我将在本文中继续分享国外的基金帅选。投资全球股市 共同基金或信托基金投资优于股票投资之一是,我们可以随时从本地投资转移向国外投资。例如,马来西亚过去大约四年面临许多问题(图A ),为了避免投资在大马股市,我们可以省下许多不必要的麻烦。在国外如中国,美国,或澳洲都一直在蓬勃发展。当我们将投资重点转向国外股市时,我们的资本可以继续保持稳定增长。 (图 A) 大马股市过去四年面对许多内在问题而起伏不定,避开它会可以免去许多问题。 国外基金种类繁多; 其中一些是单一国家,风险较高,但同时利润增长潜力也较大。这完全取决于我们对那个特定国家经济状况的理解程度。如果我们看到合适的机会并投入资本,我们可以享受一定的利润回报率。 例如,当莫迪成为印度总理时,他在该国发起了许多经济变革,包括遏制腐败问题。他在2016 年11 月时,执行了印度货币变革行动,以打击国内贪污和腐败。印度股票指数出现激烈的反应并急剧下跌。当正确的时刻到来时,我于2017 年1 月31 日使用 Manulife  Investment India Equity Fund进入投资。过后我看到印度指数连续几个月上涨。最后,我在 2017 年8 月8 日撤回了我的资金,利润获得 21.75%。 当时是恰好退出印度股市最佳时机。如果我继续保持投资,我会浪费我宝贵的三年时间,而没有任何可观的利润(图B)。我在印尼股市也曾经以类似使用单一的国家基金做了同样的投资,就是当他们的新总统上任之后,实施对外国投资者开放他们的国家时,我进场而收获了一笔可观的回报。 (图 B) 在适合的机会下进入单一国家如印度股市投资时,可以获得可观的回酬。 对于目前全球情景中,美国股市是唯一单独的国家我们可以投资资本。我相信美国经济是目前唯一可以被认为仍然强大,即股市还有可以继续上升的国家。虽然国家经济可能会出现一些弱点,但美联储已准备好用降息以支持美国的经济。所以股市仍然不会出现熊市。资金如 Manulife Investment US Equity Fund 或 RHB-GS US Equity Fund 值得我们考虑。通过这些基金投资,您将在美国股市上同时投资一些知名企业,如苹果,谷歌,Facebook,微软等。投资多重国家的基金 但是,有时候,当您不确定某个国家是否会在一定时期内为您保持稳定的利润时,您可能会认为选择多个国家/地区的基金以降低您的投资风险。 对于在发达的西方国家,您可以参与 CIMB Principal Global Titans Fund(欧洲和美国股市的混合)。对于中国,您将拥有大中华区 (Greater China) 的基金(中国,台湾和香港股市的混合)。对于亚洲国家,您将有许多选择,例如 … Continue reading 如何利用信托基金投资来培增财富:股票基金~最好的武器 (下篇)

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如何使用信托基金投资以增加我们的财富:股票基金,我们最好用的武器 (上篇)


投资界存在一种误解,即信托基金投资比股票投资更安全。我们很少意识到信托基金投资与股票一样具有很高的风险。信托基金投资的利亏是根据股市指数上涨和下跌因素,就像普通股票一样。唯一的区别是两者之间的价值变化程度各不相同。 基金公司的股票选择 信托基金机构根据自己的标准和分析选择一篮子股票来购买,通常约有40-50 只 股 票。当股市下跌时,并非所有40至50只股票都以同样的幅度下跌。其中一些甚至还会上涨,因此信托基金的整体价格或资产净值(NAV)并没有像单一股票那样惨跌。相同的另一方面,当股市上涨时,基金价格也不会像单一股票那样快速上涨。 通过信托基金进行投资的优势在于每日股市发展的收益和损失有它缓解效应。信托基金通常在众多股票中广泛或多样化选择,这就把风险降低。这就是为什么通过信托基金来投资比选择单一股票,或我们自己选择一小部分股票投资来的更容易。其中有很多因素影响股票价格走势; 其中大部分都不为投资者所知,也可能绝对没有办法得知。有时,基本面分析并不能保证我们的投资能够得到保障,图表分析法也无法确保我们获得利润。 宏观经济方法 但是,通过信托基金的投资只需要考虑到宏观经济的基本面和发展就可以了。大多数信托基金的价格会根据主要股市走势的上涨和下跌来定夺。然而,在不同类别的单位信任中,上升和下降的幅度也不同。 例如,专注于成长股 (growth stock)的成长型信托基金 (growth fund) 会随着缓慢幅度上升和下降,因为它们在其股票选择中包括一些大盘股 (Big Cap)。但是那些专注于小盘股的小资本信托基金(Small Cap Fund)上升时将会非常可观,但是下跌时,也非常可怕。因为它选择了小资本股票来投资,而这些小资本股票价格改变上都是幅度非常大。因为它们最容易受到市场操纵和投机。这就是为什么我们作为基金投资者必须了解自己的投资风险胃口。我们只选择适合自己风险胃口的基金类型。这是专家们的家们的推荐。 至于我自己的做法,基金选择不需要基于基金类别,而是基于每项基金在短期(3至6个月内)和长期(1年至3年)内的表现。那些在过去多年表现非常好的基金(比如说3 - 5年来),如果你在短期内(1年到半年之间)评估它们,可能不一定是表现最好的基金。这可能是由于我们无法了解或未披露的一些基金公司内部管理变更所致。 例如,Eastspring Investment Small Cap Fund 的近期表现最近在1年和6个月的图表分析中 败给 CIMB Principal Small Cap Fund(见图A)。在这种情况下,如果我决定现在投资马来西亚股市,我将选择 CIMB Principal Small Cap Fund 而不是 Eastspring Investment Small Cap Fund,尽管这是我长期以来最喜欢的基金选择,目前也是 Fundsupermart的推荐基金之一。 基金选择标准 我将使用 Fundsupermart 或 Morningstar 的基金选择筛选工具。我将主要关注那些表现最佳的基金,并根据他们各自的结果去了解他们有好表现的原因(根据他们的招股说明书~ Prospectus 或基金说明书~ … Continue reading 如何使用信托基金投资以增加我们的财富:股票基金,我们最好用的武器 (上篇)