如何取胜于投资巨臂


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上周五(3月29日),马来西亚投资巨臂之一的 Permodalan Nasional Bhd(PNB)宣布其截至 2018年12月31日止财政年度的股息派发达到150亿令吉的历史新高。同一篇文章称 PNB 已成功战胜充满挑战的2018年的经济环境。所管理的资产(AUM)从去年的2.792亿令吉增加6.9%至295. 5亿令吉。由于吉隆坡股市指数在2018年表现差劲,全年损失了5.91%的股市资金。这一事实引起了我的注意,为什么 PNB 能够获得正面收益呢?

2019年2月16日,雇员退休基金局(EPF)宣布其成员的股息分配率为6.15%。再一次,马来西亚的另一项投资巨臂能够从同一市场获得正面收益。虽然大多数市场参与者,包括股票市场基金管理公司在2018年都呈现损失的惨状。但令人难以置信的是,这些投资巨臂或巨头既然能够成功击败马来西亚股市指数而获利不少。

大马雇员退休基金局有良好的派息历史记录,即使经济衰退之年,仍然派出超越银行定期存款回酬率。

此外,作为马来西亚最大的投资巨头,即使经济衰退袭击全球市场时,EPF仍然具有奇迹般的高股息派发历史。它都按时为其庞大的会员提供具有吸引力的股息。其回酬率历年来都是高于银行的定期存款。

负责任的金钱管理

部分原因是这些投资巨头保守地投资于风险较低的投资资产,如债券,货币市场,收租金的房地产 (REITS),或具有高股息率且抗跌性强的股票。由于其管理资产(AUM)的巨大规模,他们不能像任何散户投资者一样随意进入和退出市场。这就是为什么这些负责任的投资巨头必须非常谨慎地放置他们的资金。

即使有这么大的基金规模,他们也可以在股市崩盘时占据优势。他们将抓住每一次机会,通过购买更多便宜股价,并为下一波市场上涨做好准备。

然而,并非所有崩盘最终都会恢复到更高的高点。在极少数情况下,市场将会走向看跌趋势,特别是在经济衰退期间。在这种情况下,这些投资巨臂是受灾最严重和最大伤亡的成员之一。他们大多被困,并且随市场指数下跌。

即便如此,他们仍然可以像 EPF 一样向其会员分配可观的股息。这是因为他们仍然从他们投资的股票公司里获得了大量的股息收入。此外,他们的投资价值下滑也可以通过债券,货币市场等设定的防御性来缓解。

瞄准低目标

这些投资巨臂通常不会为每年命定达到两位数字的增长计划。部分原因是因为基金规模太大的缘故而无法轻易成功领取这样的成绩。其次,单位数增长意味着他们获得了数百千万马币的利润收入。这个收入数字本身对所有商人来说都是讶异数字。对他们来说,只要增长率高于银行定期存款利率,这将是他们值得欢庆的历史纪录了。

对于散户投资者而言,我们的投资通常不会朝向达到单位数的年增长率。因为该收入的数额看起来如此微不足道而且没有吸引力。但是,我们必须意识到,在我们的年度投资评估中,单数字的增长总比亏损来得更好。就是在股市差劲表现的投资年度,市场顶峰期,不确定性的市场方向,或经济衰退期间的投资更是如此。

学习成为一名优秀的资金经理员

在我们的人生旅程中,我们总有一天会获得一大笔现金委托给我们管理。从人寿保险届满退还现金,退休基金,继承遗产,或产业出卖,等等,我们都知道将这么大笔的金额存入定期存款将是我们一定不会去做的错误方法。因为知道由于通货膨胀导致现金价值亏损。这就是人们通常会进入股票市场,并开始把大量的现金慢慢地,肯定的“附送”给股市大鳄。

如果我们知道如何按照那些投资巨臂的风格和策略去管理我们的资金,这将是我们处理我们所委托的大笔现金的最佳时机。由于涉及如此大量的资本,我们只锁定单位数的按年回酬率可能意味着可以赚得大笔回酬现金。如果总资本金额巨大的话,甚至提供我们获得财务自由也说不定呢?现在的关键问题是要知道如何操作它!

AmBond
债券基金的回酬率大都高于银行定期存款的回酬率。

如果我们只在 Fundsupermart 投资平台的债券基金回酬表中寻找,在散户投资者可以轻易获得的债券基金中,他们的目前表现显示的单位数的年回酬率大多高于银行的定期存款。你可能会认为这将是 “不必汗水” 的任务。我们只把我们的资金全部存入一只债券基金,例如AmBond,在一年之内,我们将获得这样一笔庞大的单位数年回酬率了。但是,我只想提提醒一下; 这种事情,是说起来容易做起来难!

克服我们的贪念

随着市场的波动,发展,分析师报告和经济新闻以及其他投资成就,贪婪之心让你不会动摇并非容易的事。如果其他人获得比你更好的回酬率,便很容易将你从你的原本计划改变过来,而不是单单使用债券基金坚持更长的时间。你必须尝试一下才能获得经验,并确保你可以独自完成一年的安稳存放债券基金的时间,以后再说更多年的坚持下去吧!

此外,为了能够胜过这些巨臂的年度回酬率,单单凭着AmBond 将无法帮助您实现这一项目标。您必须将您的投资组合加入小部分股票基金,例如参入在10-20%的股票基金。如果你做得对,你今年可能会获得超过7%或更高的回酬率。到年底时,你可能会宣称你成功取胜了这些投资巨臂。

不要单单查看您的利润总额,而是根据您的按年回酬率来衡量。因为你正在准备为自己能够取胜投资巨臂的壮举。

像现在这样的股市,对我们来说,是学习如何取胜投资巨臂最佳时机,而不是无所事事。就像我们的网络财务训练课程上的口号所说的那样,“在你赚钱之前必须要先学会投资 (Learn Before You Earn)。”  如果你已经学会了这些投资技巧和技能,你的余生将会不断获得盈利。

快乐投资,但安全投资!

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文章所表达的观点和看法纯粹是作者临时的个人观点,并可能会根据市场和其他条件而变化而做出修改。 所采用的资料都是从可靠的来源获得,但其准确性无法保证。 写作目的并不提议为投资者作投资决策唯一参考资料。 建议投资者必须进一步阅读或研究,然后才决定个人投资决策。

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